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共同基金、按績效概念選擇投資資產、帶字母的立方體木塊… [+] 結合黑色黑板背景上的單詞縮寫基金。
蓋蒂
問：為什麼有這麼多共同基金？
答：共同基金管理是有利可圖的，所以華爾街創造了更多的產品來銷售。
大量共同基金與為您作為投資者的最大利益服務無關。 我們利用專有數據來識別您可以用來避免最糟糕的共同基金的兩個危險信號：
1. 高額費用
共同基金應該很便宜，但不是所有的都便宜。 第一步是對廉價意味著什麼進行基準測試。
為確保您支付的費用等於或低於平均費用，請僅投資於年度總成本低於 1.61% 的共同基金——我們覆蓋的 5,922 只美國股票型共同基金的平均年度總成本。 加權平均值較低，為 0.89%，這突顯了投資者傾向於將資金投入到費用較低的共同基金中。
圖 1 顯示美國成長基金系列一 (AMRBX) 是最昂貴的共同基金，而先鋒 500 指數基金 (VFFSX) 是最便宜的。 American Growth Fund (AMRBX, AMRAX, AMRGX) 提供三種最昂貴的共同基金，而 Vanguard (VFFSX, VSTSX) 和 Fidelity (FXAIX, FSKAX) 共同基金是最便宜的。
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圖 1：5 個最昂貴和最便宜的風格共同基金
最便宜的風格 MF 3Q22
新構造有限責任公司
投資者無需為優質持股支付高額費用。 American Century Capital Equity Income Fund (AEIMX) 是排名最高的低成本共同基金。 AEIMX 的中性投資組合管理評級和 0.06% 的年度總成本為其贏得了非常有吸引力的評級。
另一方面，T. Rowe 價格中型股指數基金 (TRSZX) 持有較差的股票並獲得我們非常不具吸引力的評級，但年總成本低至 0.08%。 再便宜的共同基金，如果它持有糟糕的股票，它的表現就會很糟糕。 共同基金持股的質量比其價格更重要。
2. 持股不佳
到目前為止，避免不良資產是避免不良共同基金最困難的部分，但也是最重要的，因為共同基金的業績更多地取決於其持有量而非成本。 圖 2 顯示了每種風格中持有或投資組合管理評級最差的共同基金。
圖 2：持有最差持股的共同基金
最差風格 MF 3Q22
新構造有限責任公司
摩根士丹利基金在圖 2 中出現的頻率比任何其他提供者都多，這意味著它們提供最多的共同基金，卻持有最差的資產。
Morgan Stanley Discovery Portfolio (MMCGX) 是圖 2 中評級最差的共同基金。Morgan Stanley Insight Fund (MBIRX)、Baillie Gifford US Discovery Fund (BGUIX)、North Square Advisory Research Value Fund (ADVGX)、Touchstone Sands Capital Select Growth Fund (TSNRX)、Legg Mason ClearBridge Mid Cap Fund (LSIRX)、ProFunds Small Cap ProFund (SLPIX)、Longleaf Partners Fund (LLPFX)、Bertolet Capital Pinnacle Value Fund (PVFIX) 和 MSS 系列足跡發現價值基金 (DVALX)一個非常沒有吸引力的預測性總體評級，這意味著他們不僅持有糟糕的股票，而且還收取高額的年度總成本。
內心的危險
在不分析其持股的情況下購買共同基金就像在不分析其商業模式和財務狀況的情況下購買股票一樣。 換句話說，對共同基金持股的研究是必要的盡職調查，因為共同基金的表現與其持股一樣好。
共同基金持股的表現 – 費用 = 共同基金的表現
披露：David Trainer、Kyle Guske II、Matt Shuler 和 Brian Pellegrini 不會因撰寫任何特定股票、風格或主題而獲得報酬。
