- 分享到 Facebook 分享到 Twitter 分享到 Linkedin
撕裂的共同基金報紙標題，淺自由度。
蓋蒂
問：為什麼有這麼多共同基金？
答：共同基金管理是有利可圖的，所以華爾街創造了更多的產品來銷售。
大量共同基金與為您作為投資者的最大利益服務無關。 我利用更可靠和專有的數據來確定您可以用來避免最糟糕的共同基金的兩個危險信號：
1. 高額費用
共同基金應該很便宜，但不是所有的都便宜。 第一步是對廉價意味著什麼進行基準測試。
為確保您支付的費用等於或低於平均費用，請僅投資於年度總成本低於 1.82% 的共同基金——我公司涵蓋的 664 只美國股票部門共同基金的平均年度總成本。 加權平均值較低，為 1.16%，這凸顯了投資者傾向於將資金投入到費用較低的共同基金中。
圖 1 顯示，薩拉託加能源和基礎材料投資組合 (SBMBX) 是最昂貴的行業共同基金，而先鋒房地產 II 指數基金 (VRTPX) 是最便宜的。 Saratoga（SBMBX、SEPCX、STPAX、SEPIX）提供四種最昂貴的共同基金，而 Vanguard（VRTPX、VFAIX、VITAX、VMIAX、VHCIX）共同基金是最便宜的。
為您提供更多
本週股票：購買 KLA Tencor 和星巴克
金融科技股繼續落後於市場。 是時候買了？
在上週上漲 4% 之後，黑莓股票的下一步是什麼？
圖 1：5 支成本最高和最低的行業共同基金
22 年第三季度最便宜的行業 MF
新構造有限責任公司
投資者無需為優質持股支付高額費用。 Vanguard Materials Index Fund (VMIAX) 是圖 1 中排名最高的行業共同基金。VMIAX 的中性投資組合管理評級和 0.12% 的年度總成本使其成為非常有吸引力的評級。 大衛金融基金 (DVFYX) 是總體上滿足流動性最低要求的行業共同基金中排名最高的。 DVFYX 具有吸引力的投資組合管理評級和 0.79% 的年度總成本也為其贏得了非常有吸引力的評級。
另一方面，Vanguard Real Estate II Index Fund (VRTPX) 持有較差的股票，評級非常低，但年總成本低至 0.10%。 再便宜的共同基金，如果它持有糟糕的股票，它的表現就會很糟糕。 共同基金持股的質量比其價格更重要。
2. 持股不佳
到目前為止，避免不良資產是避免不良共同基金最困難的部分，但也是最重要的，因為共同基金的業績更多地取決於其持有量而非成本。 圖 2 顯示了每個行業中持有或投資組合管理評級最差的共同基金。
圖 2：持股最差的行業共同基金
22 年第三季度最差行業 MF
新構造有限責任公司
Fidelity 和 Rydex 在圖 2 中出現的頻率比任何其他提供商都多，這意味著它們以最差的持股量提供最多的共同基金。
T. Rowe Price Global Technology Fund (PGTIX) 是圖 2 中評級最差的共同基金。Manning & Napier Real Estate Series (MNRWX)、Rydex Energy Services Fund (RYVIX)、Prudential PGIM Jennison Utility Fund (PRUQX) 和 Fidelity Select國防和航空航天投資組合 (FSDAX) 的預測總體評級也很不吸引人，這意味著它們不僅持有較差的股票，而且每年的總成本也很高。
內心的危險
在不分析其持股的情況下購買共同基金就像在不分析其業務和財務狀況的情況下購買股票一樣。 換句話說，對共同基金持股的研究是必要的盡職調查，因為共同基金的表現與其持股一樣好。
互惠基金持股表現 – 費用 = 互惠基金表現
披露：David Trainer、Kyle Guske II、Matt Shuler 和 Brian Pellegrini 不會因撰寫任何特定股票、行業或主題而獲得報酬。
