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美聯儲與通貨膨脹。
蓋蒂圖片社
關鍵要點
- 美聯儲主席杰羅姆鮑威爾明確表示，央行將繼續加息，直到通脹得到控制。 經濟學家預計本月晚些時候將再次加息 0.75%，請參閱下面的經濟日曆了解時間安排。 高利率和波動性並不意味著您的投資注定失敗，有一些市場，如消費必需品，可以幫助對沖損失。
我們都看到了頭條新聞：隨著與通貨膨脹的鬥爭繼續進行，利率正在上升。 現在很明顯，在可預見的未來，利率很可能會繼續朝這個方向發展，至少在通脹得到控制之前是這樣。 因此，所有的目光都集中在美聯儲身上，專家們猜測下一次加息何時會宣布。
利率上升對我們的影響與通貨膨脹一樣大。 當利率上升時，借貸成本也會增加。 這意味著我們將在任何浮動利率貸款上花費更多，並且我們將不太可能藉入新資金（閱讀：承擔新的、昂貴的債務）。 隨著資金變得更加昂貴，這些加息也會影響整體經濟。 這就是為什麼跟踪美聯儲關於利率的公告很重要的原因。
讓我們根據目前所知，考慮下一次加息的可能影響，以及美聯儲何時可以實現這一目標。
美國聯邦儲備
美聯儲，或“美聯儲”，目前控制著我們經濟中流通的貨幣供應。 美聯儲的主要目標之一是控制通貨膨脹。 聯邦公開市場委員會 (FOMC) 在其會議上設定聯邦基金利率以影響經濟，當需要放緩經濟活動以對抗通脹時，他們將提高利率。
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當您在媒體上聽到美聯儲的公告時，它們很可能來自美聯儲主席杰羅姆鮑威爾或委員會的其他人。 鮑威爾最後一次公開露面是在 9 月 8 日，在美聯儲即將於 9 月 20 日至 21 日召開的會議之前。 這一表態清楚地表明，央行目前的重點是降低通脹，儘管我們不確定會議會產生什麼結果，因為鮑威爾和他的團隊必須在做出決定之前評估最新數據。
那麼美聯儲究竟什麼時候開會呢？
經濟日曆：美聯儲會議日程
好消息是美聯儲會議有一個粗略的時間表，以便我們可以預期可能的加息並做出相應的計劃。 經濟學家經常在會議前幾週關注涉及 FOMC 成員的公告和採訪，以期預測會發生什麼。 有時加息是可以預見的，而其他時候對於會議將發布什麼樣的公告沒有達成共識。
這是美聯儲 2022 年剩餘時間的會議時間表：
- 9 月 20 日至 21 日。 11 月 1 日至 2 日。 12 月 13 日至 14 日。
包括美國銀行在內的許多經濟學家認為，隨著聯邦公開市場委員會希望減緩通脹，本月將連續第三次加息 0.75%。 美聯儲將在本月晚些時候開會時考慮所有相關數據。
美聯儲會考慮什麼？
了解美聯儲在開會討論利率和策略時的想法很重要。 提醒一下，當通脹在 2021 年春季開始攀升時，美聯儲最初沒有採取任何新政策，因為他們將價格上漲歸因於大流行相關因素。 由於他們認為通脹是“暫時的”，他們直到 2022 年 3 月才做出任何加息反應。一些專家擔心這種延遲反應可能會產生後果。
美聯儲將在經濟日曆上查看本周公布的消費者物價指數（CPI）、勞工報告、生產者物價指數、消費者信心指數、零售數據等數據，以評估7月上一次加息的影響，並做出9 月預期加息的最終決定。 消費者支出和勞工報告是關鍵考慮因素，因為央行不希望在通脹飆升的同時增加失業率，從而使經濟陷入衰退。
他們的目標是減少加息對勞工報告的影響。 由於許多人工作和賺錢，再次加息不太可能使我們陷入衰退。 因此，由於勞動力市場強勁，顯示出強勁的招聘數據，美聯儲將對加息更有信心。
就業市場在 8 月份增加了 315,000 個新工作崗位。 這個數字沒什麼好嘲笑的，因為它表明公司仍在招聘，這意味著儘管所有東西的價格都在上漲，但他們仍在賺錢。 有工作的人花錢的速度比失業的人要快。
消費者支出也保持強勁，經濟學家預計 9 月份公佈的 CPI 將增長 0.2%。
了解聯邦基金目標利率
聯邦基金利率是銀行和其他機構相互借貸的利率。 聯邦基金利率是一種控制資金供應並進而降低通貨膨脹的工具。 當利率提高時，為每個人借錢的成本會更高，從而降低貨幣供應量並提高短期利率。
美聯儲今年已經四次提高基準利率。 美聯儲為聯邦基金利率設定了一個有上限和下限的目標區間。 聯邦基金目標利率現在設定在 2.25%-2.50% 之間。 這個範圍是在美聯儲 7 月會議上設定的，當時利率上升了 0.75%。
聯邦基金利率的提高使借錢變得更加昂貴，從而導致經濟下滑。 由於 FFR 是銀行隔夜向對方借款時支付的平均利率，它會影響一切利率，尤其是銀行向其最佳客戶收取的最優惠利率。 美聯儲希望將 FFR 保持在指定的目標範圍內，以控制經濟波動。
受益於更高利率的企業
高利率對每個人來說都是壞消息嗎？ 不必要。 許多企業因借貸和經商成本上升而遭受更高的利率。 其他企業從更高的利率中賺到更多的錢，因為他們的商業模式與這些數字相關。
任何金融部門的業務都將從加息中受益，這已不是什麼秘密。 銀行從更高的利率中賺到更多的錢，因為他們可以向客戶支付更多的錢，這將吸引新客戶和儲蓄賬戶的更多活動。 信用卡和金融服務公司也將通過收取更高的費率帶來更多收入。
保險公司將從加息中受益，因為它們將部分保費投資於債券市場，當利率上升時，保費會更高。
當利率上升時，消費必需品也表現良好，因為人們變得更關心存錢，而這個行業被認為是經濟衰退的證明。 當價格上漲時，消費者在大件商品上的花費會減少，因為他們更注重預算。 然而，他們無法避免在食品和其他必需品上花錢。
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底線
雖然我們都可以嘗試預測美聯儲將宣布什麼利率，但我們真的不知道在正式宣布之前會發生什麼。 我們目前情況的現實是利率可能會繼續上升。 這意味著您可能需要三思而後行進行任何重大購買，因為它們會花費您更多。
美聯儲強調，央行將繼續加息，直到通脹得到控制。 這個目標的時間表是未知的，因為我們必須等待看看經濟如何應對每次額外的加息。 我們確實知道下一次聯邦公開市場委員會會議何時舉行，因此我們可以為任何可能的加息做好準備。
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