- 美國特勤局週五宣布，該機構已將數百萬以欺詐手段獲得的經濟傷害災難貸款退還給小企業管理局。使用偽造的信息和被盜的身份獲得了約 2.86 億美元的資金，並將其退回該機構。嫌疑人使用綠點銀行，一家金融科技機構，持有和轉移欺詐性資金。 該機構表示，該陰謀使用了超過 15,000 個賬戶。
該機構週五宣布，美國特勤局向小企業管理局退還了以欺詐手段獲得的 2.86 億美元的流行病援助貸款。
返還給 SBA 的資金是通過經濟傷害災難貸款 (EIDL) 計劃使用偽造信息和被盜身份獲得的。
嫌疑人利用金融科技機構 Green Dot Bank 持有和轉移欺詐資金。 該機構表示，美國個人以及國內和跨國有組織犯罪團伙共使用了超過 15,000 個賬戶。
調查正在進行中，有關嫌疑人的進一步信息沒有立即公佈。 調查由佛羅里達州奧蘭多市的特勤局外地辦事處發起，綠點銀行與該機構合作查明欺詐賬戶。
“一般來說，欺詐者一直在尋找更好地犯罪的方法和技術，而現代便利只是他們使用的其中之一。所以目前，加密貨幣是一件大事，金融科技，第三方支付系統。但沒有一個機構，甚至我們的傳統金融機構，在大流行期間都沒有成為攻擊目標，”特勤局首席調查員羅伊·多特森在接受 CNBC 採訪時表示。
初步調查表明，Green Dot 的大多數欺詐賬戶都是用合成和竊取的身份建立的，並涉及使用“願意和不願意的錢騾”，Dotson 說。
Dotson 說，特勤局和 SBA 監察長辦公室在 2020 年初向 30,000 家金融機構發布了建議，以製定欺詐指標並指導銀行與聯邦機構合作追回欺詐資金。 他補充說，由於其規模和範圍，這些調查可能會持續數年。
Green Dot 表示，它已與包括特勤局在內的聯邦機構合作，以識別行業中的欺詐行為。
“帳戶保護和欺詐預防是我們的首要任務，我們夜以繼日地工作並投入巨資來識別、阻止和解決欺詐活動。我們致力於保護客戶，並作為 [a] 與政府機構和行業同行積極合作，共同防止欺詐，”綠點發言人艾莉森·盧伯特 (Alison Lubert) 在一份聲明中說。
OIG 監察長 Hannibal Ware 表示，迄今為止，與特勤局的合作已導致 400 多項起訴和近 300 項與流行病欺詐有關的定罪。
美國政府根據薪資保護計劃和 EIDL 計劃向 Main Street 撥款超過 1 萬億美元。 PPP 允許小企業借入貸款，如果借款人將大部分資金用於工資單，這些貸款可能會被免除，而 Covid-19 EIDL 計劃允許借款人根據大流行導致的臨時收入損失獲得貸款。 EIDL 下還提供了預付款。
SBA 監察長辦公室對這兩個計劃的審查警告說，由於推出的快速性和對援助的需求，犯罪分子可能會利用該系統。 CNBC 的調查顯示，在某些情況下，犯罪分子通過被盜身份獲得欺詐性援助是多麼容易。
SBA OIG 表示，它已經確定了 870 億美元的潛在欺詐性 EIDL 貸款。
在過去兩年中，特勤局表示已查獲超過 14 億美元的欺詐性資金，並協助向州失業保險計劃退還約 23 億美元。 特勤局發起了近 4,000 起與大流行相關的欺詐調查和調查。 涉及 150 多個外地辦事處和 40 個網絡工作組。
“這不會是一個快速的解決方案。正如我們今天談到的，一家金融機構的 15,325 個賬戶——這是一個案例，所以你可以想一想潛在的嫌疑人數量以及可能會進行多少調查。 . 並且我們所有的聯邦、州和地方合作夥伴都在為此工作並肩負著同樣的使命。這將是一個漫長的過程，”Dotson 在宣布退還資金的新聞發布會上說。
